Christophe G.
Une action d’application de la loi menée par la Securities and Exchange Commission (SEC) a entraîné des amendes de 549 millions de dollars pour Wells Fargo et plusieurs autres banques, pour avoir utilisé des comptes de messagerie personnels chiffrés de bout en bout pour discuter des affaires de l’entreprise.
La SEC a déclaré que des responsables bancaires de haut niveau utilisaient des comptes personnels iMessage, WhatsApp et Signal lors de la prise de décisions commerciales…
Les banques sanctionnées de 549 millions de dollars
La loi exige que les entreprises cotées en bourse et les banques conservent des enregistrements vérifiables de toutes les décisions et discussions liées aux affaires, avec l’application de cette exigence confiée à la SEC.
De plus, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) impose également des règles de conservation des enregistrements pour les décisions de négociation.
Les deux organismes affirment que Wells Fargo et d’autres banques ont enfreint ces règles lorsque des responsables bancaires de haut niveau ont tenu des discussions liées aux affaires sur leurs téléphones personnels, ce qui indique qu’aucun enregistrement de ces échanges de messages n’a été conservé. The Verge rapporte que deux lois ont été enfreintes.
Ne pas conserver d’enregistrements de ces conversations viole les règles de conservation des enregistrements de la Securities Exchange Act de 1934, ainsi que des règles similaires de l’Investment Advisers Act de 1940, selon la SEC. La CFTC établit ses propres exigences de conservation des enregistrements, qui ont également été violées.
Étant donné que les trois applications mentionnées utilisent le chiffrement de bout en bout, le contenu des messages ne peut être lu qu’en accédant aux comptes personnels des dirigeants concernés. De plus, il peut arriver que les messages disparaissent lorsque quelqu’un change d’appareil – un problème particulier avec WhatsApp.
Les banques suivantes ont été sanctionnées par la SEC :
- Wells Fargo Securities, LLC, ainsi que Wells Fargo Clearing Services, LLC et Wells Fargo Advisors Financial Network, LLC, ont accepté de payer une amende de 125 millions de dollars ;
- BNP Paribas Securities Corp. et SG Americas Securities, LLC, ont chacune accepté de payer une amende de 35 millions de dollars ;
- BMO Capital Markets Corp. et Mizuho Securities USA LLC, ont chacune accepté de payer une amende de 25 millions de dollars ;
- Houlihan Lokey Capital, Inc. a accepté de payer une amende de 15 millions de dollars ;
- Moelis & Company LLC et Wedbush Securities Inc., ont chacune accepté de payer une amende de 10 millions de dollars ; et
- SMBC Nikko Securities America Inc. a accepté de payer une amende de 9 millions de dollars.
Et celles-ci par la CFTC :
- BNP Paribas (BNP Paribas S.A. et BNP Paribas Securities Corp.) : 75 millions de dollars
- Société Générale (Société Générale SA et SG Americas Securities, LLC) : 75 millions de dollars
- Wells Fargo (Wells Fargo Bank NA et Wells Fargo Securities LLC) : 75 millions de dollars
- Bank of Montreal (Bank of Montreal) : 35 millions de dollars
La meilleure pratique consiste à utiliser uniquement des appareils et des comptes de travail, avec des systèmes en place pour garantir que tout le contenu des communications soit enregistré de manière permanente et sauvegardé dans les systèmes informatiques de l’entreprise.
Photo : João Vincient Lewis/Unsplash
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