Cet outil conçu par Lynx permet de détecter en temps réel les mouvements illicites des comptes mule dans les banques
Malgré que les contrôles bancaires actuels empêchent dans une large mesure le support du crime organisé dans leurs systèmes, il y a encore de nombreux criminels qui échappent à ce contrôle. C’est pourquoi un nouvel outil basé sur l’intelligence artificielle, créé par la compagnie Lynx, représentera une nouvelle avancée dans la lutte contre la fraude bancaire de la part du crime organisé et des comptes mule qu’ils utilisent à cette fin.
Une solution pour poursuivre le crime organisé
Le système développé par la compagnie, appelé Lynx Mule Account Detection, permet de détecter en temps réel le fonctionnement des comptes mule, couramment liés au crime organisé, afin que les banques et les institutions financières puissent freiner le plus tôt possible le mouvement illicite de l’argent illégal circulant dans le système économique mondial.
De nos jours, il est crucial que la cybersécurité travaille, non seulement sur les cybercrimes dont de nombreux utilisateurs sont victimes, mais aussi pour mettre un frein au fraude bancaire et à l’utilisation de comptes mule pour blanchir de l’argent provenant du crime organisé. C’est pourquoi cet nouvel outil conçu par Lynx sera une nouvelle et précieuse arme contre ce type de délits.
En fait, le PDG de Lynx, Dan Dica, souligne que « ces comptes sont un maillon critique dans la chaîne des crimes financiers », et couper ce maillon représente un important obstacle pour la chaîne du crime organisé dans laquelle circulent d’importantes sommes d’argent, non seulement dans l’économie souterraine, mais aussi dans les comptes mule.
Le contrôle financier pour freiner les délits
Dans les pays de l’Union européenne, il existe bien plus de mécanismes que dans d’autres marchés en termes d’obligations imposées aux banques pour qu’elles disposent d’ une réglementation adéquate. Cependant, même dans les pays européens, il existe ce type de comptes mule, malgré les contrôles stricts qui entraînent même, à plusieurs reprises, des amendes pour les entités bancaires qui ne respectent pas les délais de contrôle. Cependant, avec l’utilisation d’outils de ce genre, dont la détection fonctionne en temps réel, les temps et les ressources pour lutter contre la fraude bancaire sont également optimisés.
En fait, certaines entités bancaires exigent même que les institutions publiques renforcent la lutte contre la fraude bancaire, car ce type de pratiques constitue également un problème pour les institutions financières. Par conséquent, cet outil de Lynx anticipe même les avancées réglementaires que les pays et institutions du monde sont en train de préparer actuellement.