Les pertes financières liées aux cryptomonnaies atteignent des sommets alarmants, avec des escroqueries représentant des milliards de dollars. Les fraudeurs, en exploitant la confiance des victimes, déploient des stratagèmes sophistiqués qui ciblent particulièrement les plus vulnérables. Une analyse approfondie des tendances actuelles met en lumière les enjeux tests de cette problématique croissante.
Bref: Selon le FBI, les fraudeurs ont escroqué plus de 5,6 milliards de dollars aux Américains l’année dernière via des stratagèmes liés aux cryptomonnaies, soit une augmentation significative de 45 % par rapport aux pertes déjà élevées de 2022. La fraude à l’investissement a été de loin le plus grand coupable, représentant 3,96 milliards de dollars, soit près de 71 % de toutes les pertes.
Le FBI affirme avoir reçu près de 70 000 plaintes de victimes de fraudes financières impliquant Bitcoin, Ether et d’autres monnaies numériques.
En élargissant le champ de recherche, le FBI affirme que si les plaintes liées aux crypto-monnaies ne représentent qu’environ 10 % du nombre total de plaintes pour fraude financière, les pertes qui y sont associées représentent près de 50 % des pertes totales.
Les escroqueries à l’investissement impliquent généralement des fraudeurs qui attirent les personnes en leur promettant des rendements massifs et un faible risque. Ils établissent une relation avec les victimes sur des semaines ou des mois, en établissant souvent un premier contact sur des applications de rencontres ou sur les réseaux sociaux. Une fois qu’ils ont gagné leur confiance, ils les convainquent d’« investir » en utilisant de faux sites Web et applications de crypto-monnaie.
Pour vendre l’arnaque, ils permettent même aux victimes de retirer de petites sommes au départ pour donner l’impression que c’est légitime. Mais au final, l’intégralité de l’investissement de la personne est volée. Pour couronner le tout, les escrocs tentent ensuite de soutirer à nouveau leur proie avec de faux services de « récupération » en prétendant pouvoir récupérer l’argent.
Selon Michael Nordwall du FBI, « la nature décentralisée de la cryptomonnaie, la rapidité des transactions irréversibles et la capacité de transférer de la valeur dans le monde entier font de la cryptomonnaie un véhicule attrayant pour les criminels, tout en créant des défis pour récupérer les fonds volés. »
Si les victimes sont de tous âges, les seniors semblent être particulièrement touchés. Les plus de 60 ans ont déclaré des pertes totalisant 1,24 milliard de dollars. On ne sait pas si les fraudeurs ciblent délibérément plus fréquemment les Américains plus âgés, ou s’ils sont simplement plus diligents dans le signalement de ces crimes.
Quel que soit votre âge, le FBI vous conseille de vous méfier de toute opportunité d’investissement en cryptomonnaies non sollicitée provenant de personnes inconnues en ligne. Si cela semble trop beau pour être vrai, c’est absolument le cas. Ne confiez pas votre confiance ou vos fonds à quelqu’un que vous n’avez jamais rencontré dans la vraie vie.
En fin de compte, la cryptomonnaie est l’équivalent numérique de l’argent liquide. Une fois ces versions disparues, il est presque impossible de les récupérer. Le FBI affirme que la récupération est difficile car une fois le paiement effectué, le destinataire le transfère rapidement sur un compte à l’étranger pour pouvoir encaisser l’argent.