Le FinCEN répertorie le Bitcoin et les crypto-monnaies parmi les principales priorités AML et CFT | Crypto-monnaie

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  • Le FinCEN a publié un ensemble de priorités pour la politique de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
  • Les crypto-monnaies ont figuré sur la liste, car l’agence a fait part de ses préoccupations concernant son implication dans les récentes attaques de ransomware.
  • L’agence fédérale affirme que Bitcoin et d’autres actifs numériques sont une forme de paiement préférée pour les activités illicites.

Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des États-Unis a identifié les crypto-monnaies comme l’une des priorités de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT).

Préoccupations concernant les crypto-monnaies utilisées pour des activités illicites

Le 30 juin, le FinCEN a publié sa toute première liste de priorités en matière de politique de LBC et de FT, destinée à aider les institutions financières dans leurs efforts pour s’acquitter de leurs obligations réglementaires. La révision finale des lignes directrices devrait être publiée dans les six prochains mois.

L’agence FinCEN, qui fait partie du département du Trésor, est chargée de prévenir et de punir le blanchiment d’argent et d’autres délits financiers et a mis en évidence les crypto-monnaies comme l’une des huit priorités principales.

Ces priorités comprennent la corruption, la cybercriminalité, les considérations liées à la monnaie virtuelle, le financement du terrorisme, la fraude, les activités des organisations criminelles transnationales, le trafic de drogue, la traite des êtres humains et le financement de la prolifération.

Bien que la liste des priorités ne soit liée à aucune politique, le FinCEN publiera de nouvelles réglementations à une date ultérieure, spécifiant des directives sur la manière dont les institutions financières doivent intégrer les priorités susmentionnées dans leurs programmes de LBC basés sur les risques.

Les principales préoccupations de l’agence fédérale surviennent après plusieurs attaques de ransomware très médiatisées, y compris le piratage Colonial Pipeline dans lequel les pirates ont demandé à être payés en crypto-monnaie, malgré la récupération ultérieure des actifs. Le FinCEN a déclaré :

Le Trésor est particulièrement préoccupé par la cybercriminalité financière, les attaques de ransomware et l’utilisation abusive d’actifs virtuels qui exploitent et sapent leur potentiel d’innovation, notamment par le blanchiment de produits illicites.

L’agence estime en outre que les crypto-monnaies sont une forme de paiement privilégiée pour une variété d’activités illicites, notamment les ransomwares, les drogues illicites et même les ambitions d’armes nucléaires, bien qu’elle ait également déclaré que la nouvelle classe d’actifs est une « innovation financière substantielle ».